下半年金融工作计划

下半年金融工作计划(15篇)

时光在流逝，从不停歇，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，不妨坐下来好好写写计划吧。计划到底怎么拟定才合适呢？以下是小编精心整理的下半年金融工作计划，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

ⅩⅩ年对于小企业条线而言是极不平凡的一年，而对于ⅩⅩ分行小企业更是时间紧、任务重、机遇与挑战并存的一年。截止ⅩⅩ年年末，分行小企业条线总体业务指标全部达标，各项工作扎实推进，开局之年稳健发展。而在继ⅩⅩ年3月总行小企业金融部呼和浩特条线会议之后，分行小企业金融部在总行小企业金融部和分行领导的悉心指导和大力支持以及全条线人员的不断努力下，经过一个季度的梳理和转变，在稳步发展的同时也在“管理好、培训好、业绩好”的三项基本原则下取得了一定的成绩，基本实现了分行小企业金融部年初的工作预期，也为小企业金融业务的进一步稳健发展，更好地完成总行小企业、分行领导交给我们的任务夯实了基础。现就ⅩⅩ年上半年具本工作及完成情况汇报如下：

一、ⅩⅩ年上半年工作总结

（一）总体业务发展迅速并呈上升趋势。

分行小企业金融条线坚持有效发展与风险控制并重的原则，努力开拓市场空间，突出抓好小企业信贷投放，资产规模不断壮大，盈利能力逐步增强。截止ⅩⅩ年5月31日，ⅩⅩ年上半年累计发放贷款467笔，累计金额12。26亿元，贷款余额960笔，达到18.37亿元，较年初增加153笔，2.98亿元。签发银行承兑票618笔，11.65亿元，吸收保证金存款7.7亿元。

（二）大力开展培训，努力提升分行小企业主力军综合素质。根据总行小企业条线会的工作思想，在人员培训方面，我们坚持运用集中培训、实战培训，以会代训、以查代训等多种方式，按照“五步培训法”，针对条线建设初期，新晋员工数量快速增长的现状，针对性地进行培训。在去年一年的工作中，我们对客户经理进行了形式多样、内容丰富的培训，ⅩⅩ分行小企业一方面承担着总行小企业培训基地，先后为固阳惠农村镇银行、兴安盟分行、北京分行、锡盟分行以及乌兰察布分行等各分支机构小企业金融部委培了近30人，为总行减轻了不少的压力；另一方面，进入ⅩⅩ年后，ⅩⅩ分行小企业金融部培训体系也已经建立并相对成熟，相对应的培训计划也相应制定，从而分层次、全方位的综合培训模式，提高客户经理的综合素质，加强专业技能培训，并为客户经理做职业生涯规划指导。例如，每周二是新晋员工培训，每周四为初级客户经理培训，相同的培训主题针对成长阶段不成的客户经理设定的难易度及强度不一，起到分层次培训的效果。上半年共组织新晋员工及初级客户经理基础知识系列培训各8期，见习客户经理封闭式培训1次，针对后台工作的职责、工作流程及风险防范培训2次、新系统流程及操作办法2次。近半年的培训活动不仅给客户经理及时补充了营养，也在一定程度上扎实了条线员工的基础，提高分行小企业金融部员工的综合素质。

（三）人员招聘工作效果明显，条线人员队伍迅速壮大，为分行小企业的后续发展奠定初步的人员基础。 ⅩⅩ年初，小企业金融部首先注入23名员工壮大我们的队伍，4月中旬，分行小企业部在总、分行人力资源部的组织下进行现场招聘，新纳入小企业条线55人，先后分两5月中旬及6月中旬两个批次入行。截至5月底，分行小企业共有员工211人，其中正式员工133人，业务覆盖20家团队，同时按照客户经理培训的完成情况基本可以一并覆盖我们拟定设立的10家新团队。与此同时，分行小企业率先在各支行对本年度招聘的新人进行为期三个月的柜面业务学习，三个月期间业务培训完全依照柜面要求进行，包括基础的前台知识及三项基本技能。这样的招聘及培养方式在加快我行小企业员工队伍建设步伐的同时打破了直接上手做业务而对于前台业务知识相对匮乏的缺陷的传统模式，进一步优化人员的素质。

二、工作中存在的问题及解决方法

根据总行小企业年初工作会对ⅩⅩ分行小企业提出的工作要求及6月1日ⅩⅩ分行小企业与常行长座谈会，分行小企业亟待解决的问题主要体现在以下几个方面：一是ⅩⅩ地区客户储备不足，异地业务占比较大；二是整体发展情况较好，小的“指标”不够完善。这就要求我们在规模做大的）同时，把小的指标提高（如客户经理的“单产”；三是，产品品种单一。在这个问题上，我们一方面灵活使用还款方式，把小企业客户做活，另一方面积极探索信贷工厂，如“循环贷”等模式，实现企业资金的循环可用。同时，在银行承兑汇票业务上，也尽可能的挖掘客户经理的潜能，即使无绩效无奖励也要尽全力深挖客户，为客户提供优质服务，提升小企业员工的综合贡献度。

三、下半年工作计划及思路

根据ⅩⅩ年度总、分行两级会议的会议精神中对ⅩⅩ分行小企业发展的基本要求及指引，围绕ⅩⅩ年度小企业表彰会议的召开，结合去年工作和今年的实际情况，ⅩⅩ分行小企业金融部从“三化两转变两提升”开展ⅩⅩ年的工作。 “三化”为管理精细化、业务标准化、客户优质化“两转变”为转变贷后管理意识、转变业务推进原则“两提升”提升团队负责人（中心负责人）管控能力，提升内控经理履职能力。

（一）管理精细化管理精细化，ⅩⅩ年一年的管理工作重点放在了机构搭建、制度试行、人员布局等方面，今年的工作重点则转向各项制度的梳理、明确，各岗位人员的履职能力的提升，尤其是团队负责人和中心负责人的管控能力的提升。管理能力的提升是部门整体管理精细化的重中之重，无论是团队负责人还是中心负责人都是信息传递的途径、上传下达的枢纽、管理半径的延伸，因而在管理上必须思路宽，眼界广，找准定位，找对方法，找清渠道，有的放矢的开展管理工作，例如一个团队负责人，首先应该抓管理，强培训、控风险、带队伍，每一部分都要合理安排，使之相互之间融会贯通，各项工作有条不紊，张弛有度。同时沟通能力、协调能力、培训能力、掌控能力以及应变能力都要有一个量的积累和质的飞跃。我们希望通过管理精细化的打造，培养出符合小企业各项发展要求的区域执行经理。

（二）业务流程标准化小企业成立伊始，都在尝试摸索着适合小企业发展，尤其是ⅩⅩ小企业发展的方法，总行也在鼓励我们先试先行，由此我们的业务流程、分析技术等方面存在着标准不尽一致的现象，今年我们要趁着IPC专家的东风，依仗培训能力的打造来实现业务流程标准化。在这方面重点强调，后台也就是内控经理的责任重大，前期内控报告的书写为我们的内控建设起到了一定的作用，这项工作我们要作为一项工作内容长期进行下去，因此我们的内控经理必须明确岗位职责，切实做到监督有效、执行有力。

（三）客户优质化在去年金融形式比较复杂，我们蹒跚起步之时，由于各种原因没有做到对市场的细分，对优质客户的界定，今年我们将着力进行优质客户的筛选工作，这里就需要我们的客户经理加速提高综合业务素质，不仅仅是调查分析的能力，还包括对客户的选择问题、对客户的把控 ……此处隐藏12549个字……务基地大县，争取年底对外输出30人。推进外派劳务品牌建设，为外派劳务人员提供优质服务，收集各地用工信息，适应市场需求开展多工种培训。

4、强力推进重大项目和重点企业的进口。

协调金融部门加大进口信贷，外汇管理部门支持进口用汇，扩大重大项目先进技术和关键设备进口。跟踪做好重大引资项目的设备进口工作；推动重点进出口企业扩大进口，加快技术改造，提升产业层次，扩大加工贸易，不断增强进出口贸易的实力。

5、强力推进招商引资工作。

切实转变招商引资工作的方式方法，努力提高利用外资的质量和水平充分发挥自身优势，利用贸促会、洽谈会、商务网站等开展招商。同时，要积极推动我县的投资环境的改善。针对我县的投资环境的差距和不足，一是要加强基础设施建设，美化、绿化、净化环境，落实优惠政策，提供优质服务，千方百计招商引资。二是要充分发挥企业招商的主体作用，用各种方式吸引外商投资。

6、强力推进整顿和规范市场经济秩序工作。

根据国家、省、市整顿和规范市场经济秩序工作的要求，要继续坚持“标本兼治，着力治本”的方针，重点对食品、奶粉、生猪、酒类、医药、成品油、废旧汽车回收及种子等专业市场的清理整顿，着力查处假、冒、伪、劣商品，打击商业欺诈行为和制假售假窝点等扰乱市场经济秩序案件，建立健全各项制度，扎实有效地推进整顿和规范市场经济秩序工作。

7、强力推进金融保险业的协调与服务工作。

要用足用活国家金融政策，落实我县金融奖惩措施，以促进金融业的快速发展，加大对我县经济发展的支持力度。

20xx年初，xx有限公司正式进入项目运营，财务部在做好前期核算的基础上，积极配合公司各部门的运营工作，从会计核算和财务管理两个方面担任公司领导的参谋。随着公司引入财务资金计划管理，由财务部牵头的整体资金计划工作正式启动；公司内部对成本费用的核算和控制要求不断提高，对各部门经济业务的准确反映和有效控制的要求也越来越高。在公司外部，随着国家宏观经济政策的收紧，国家税收政策的调整，税务部门对房地产企业的重点检查，金融机构对房地产行业的贷款收紧和重点监管是财务部的重中之重。上半年，全体财务人员努力工作，齐心协力，把各项工作做好。下面是具体的总结和报告。

一，金融功能的完善和拓展

由于xx公司于20xx年10月被收购，原有的财务核算和管理制度极不完善。在过去的半年里，财务部在整个财务职能方面取得了积极的进步。

1.建立健全财务会计账簿，对成本明细进行合理有效的分类，使成本核算口径一致。

2.建立和完善各种报销文件，为加强内部管理做前期工作。

3.建立了资金计划的形式和方法，为规范管理、统筹安排和高效使用资金、提高经营绩效奠定了良好的基础。

公司的“资金计划管理”显示了公司决策层对财务管理的高度重视。为了使各部门经理充分认识到资金计划的重要性，财务部亲自制定了各种具体的实施细则。同时，在财务部例会上，建议全体财务人员在做好基础工作的同时，提高管理和服务意识，要求财务人员从思想上高度重视资金计划管理，每月汇总分析资金计划并及时上报公司决策层。

4.根据房地产行业的特殊性和公司的管理要求，梳理开发成本和期间费用的二级和三级会计明细，统一明细的核算口径，确保数据收集、分析和比较的一致性。

5.完善财务报表体系，重新调整公司财务报表的格式和内容，增加各种内部管理报表和财务分析报告，全面反映公司整体项目经营业绩，审慎反映公司资金往来、成本等具体指标的变化。其目的:

一满足财务管理的要求；

二是满足管理层对项目运作的理解和分析。

6.为了规范会计工作，应从基础工作、会计核算和日常管理三个方面实施标准化。财务档案要从小处着手，系统管理，科学分类归档，专人保管，会计凭证要及时装订，整洁。

7.金融知识的培训。通过税务X和x X税务师事务所的培训和交流，提高全体财务人员对新税收政策和知识的理解和掌握。

二、特定功能管理

(1)财务会计。

财务会计是部门的大量基础工作，各项工作如资金的结算与安排、费用的审核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、纳税申报等都能及时有效的完成。

1.财政审计

财务审计分为两个方面:

一、审核报销单据原件，财务部严格按照公司相关规定审核，坚持原则，杜绝人情往来。有些票据不完善，没有纳入资金计划的，坚决退回。

二是会计凭证的审核。重要的是检查会计分录的正确性和附件的有效性和完整性。

2.成本会计

随着公司的“xx”项目，项目成本不断增加。在工程支出上，财务部严格按照税务要求和工程部进度管理进行支付，及时核算xx建工集团工程款代扣税，并要求对方及时开具工程款发票。这有利于明确和及时地核算开发成本。

3.销售会计

上半年公司推出xx栋多层楼房，有xx户在售。得益于公司决策层的营销政策和市场部同事的努力，销售势头良好，售出xx户，销售额xx万元。在整个销售过程中，财务部积极做好集资、结算、房款等资金的归集工作，根据公司要求核对销售单据，并由专人对销售合同进行归档保管。在房贷放款过程中，财务部积极与销售部沟通，督促银行放款，确保资金及时到位。

10月，X公司加强了财务部的销售核算力量，确定专人负责销售收款和与销售部的联系，同时加强了销售账目的统计工作，编制了财务销售明细。财务部每月与销售部的销售提成表进行复核核对，确保销售数据的正确性。

4.电脑化的会计

20xx年10月，财务部采用金蝶软件标准版进行账务处理，大大提高了工作效率和账务的准确性。但由于标准版的功能限制，无法满足公司财务核算需求，财务部于10月联系金蝶软件公司对财务软件进行专业升级。目前，这项工作仍在进行中。

5.合同管理

对财务部存放的付款合同进行集中归档管理，并建立合同台帐。按部门对合同的类型、名称、签订单位、合同金额、付款时间和金额、执行情况等做出详细准确的反映。

6.纳税申报

由于房地产行业的特殊性，中华人民共和国国家税务总局的税收征收以预售款为基础，公司应于X-X月缴纳税款约X万元，在严格按照税法进行核算和申报的基础上，财务部积极与税务机关沟通，采取缓缴的方式减缓公司的资金支出。

回顾上半年，虽然为公司项目运作做了积极的工作，但仍存在不足，体现在部分财务人员工作能力有待进一步提高，财务部分有待进一步提升。

三、对于下半年，财务部做出如下计划和安排

1、推进会计标准化，从基础会计到日常流程的详细规则，以形成统一的标准。

2.加强内部财务管理，定期与外部单位和内部部门进行账账核对，确保数据正确，及时反映和分析各部门资金支出情况。

3.提高财务人员的会计水平和管理服务意识，加强财务人员的定期培训。

4.统筹资金，确保项目运作。